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VelaFi aplica límites de transacción y de retiro según el tipo de comercio, el nivel de verificación del usuario y el país en el que opera cada canal de pago. Estos límites existen para cumplir con los requisitos regulatorios de cada jurisdicción. La mayoría de los valores predeterminados son amplios para la mayoría de los casos de uso, y VelaFi ofrece un proceso claro para aumentarlos cuando tu volumen lo requiere.

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Límite predeterminado de la billetera cripto del comercio

Cuando creas un comercio correctamente, VelaFi le asigna automáticamente una billetera cripto en custodia. La billetera está activa desde su creación con el siguiente valor predeterminado:
Este límite aplica a la billetera cripto en custodia del comercio y rige los retiros salientes de criptomonedas. Los comercios personas físicas en Argentina reciben un valor predeterminado de USD 10,000. Los límites de los canales de pago fiat se rigen por separado; consulta las secciones de personas físicas y empresas más abajo.

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Límites para usuarios personas físicas

VelaFi clasifica a los usuarios personas físicas en dos niveles, Consumer y Professional, cada uno con distintos requisitos de verificación y límites de transacción.
Los usuarios Consumer completan una revisión mínima de documentación y tienen un proceso de aprobación rápido. Este nivel es adecuado para flujos de pago de baja frecuencia o de menor valor.

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Límites para usuarios empresariales

Los límites de los comercios empresariales se aplican por país después de que activas el canal de pago fiat correspondiente. La siguiente tabla muestra los límites mensuales predeterminados de cada mercado admitido.
Los límites empresariales se activan solo después de que activas el canal de pago fiat del país correspondiente. Los canales que no se han activado no cuentan para estos límites.

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Solicitar un aumento de límite

Si tus necesidades operativas superan los límites predeterminados, envía una solicitud de aumento de límite con documentación de cumplimiento adicional. La documentación aceptada normalmente incluye:
  • Comprobante del origen de los fondos
  • Licencias comerciales o certificados de registro
  • Estados financieros auditados
Puedes solicitar un aumento por dos vías:

API para aumentar el límite del comercio

Usa el endpoint Upgrade Merchant Limit para enviar una solicitud de aumento de límite de forma programática. Adjunta los documentos de cumplimiento requeridos en el cuerpo de la solicitud.

Correo al equipo de cumplimiento de VelaFi

Envía tu solicitud y los documentos de respaldo directamente al equipo de cumplimiento a contact@velafi.com. Un integrante del equipo te guiará durante el proceso de revisión.
Prepara tus documentos de cumplimiento antes de iniciar la solicitud. Los envíos incompletos alargan el tiempo de revisión; tener toda la documentación lista desde el principio normalmente da como resultado una aprobación más rápida.